比特幣市場反洗錢規則升級

【亞太日報訊】目前，中國對比特幣市場的調查正在逐步深入，在交易杠杆等問題逐步禁止後，反洗錢等功能監管已經成為工作重點。9家比特幣交易平臺公司9日集體對外發佈反洗錢升級措施。同時，火幣網在9日晚間發佈公告稱，全面升級反洗錢系統，有效打擊洗錢、換匯和傳銷。並且從公告之時起，暫停比特幣提現，人民幣提現不受影響。

9日晚間，火幣網等9家交易平臺，突然發佈自查公告稱，將進一步抑制比特幣市場的投機行為，防範通過比特幣進行非法傳銷、洗錢和換匯的可能性。火幣網將加強客戶身份識別、加強資金來源和提幣用戶審核監督，發現可疑用戶行為，可能採取限制提幣、交易、凍結可疑資產的相關措施。

這也是央行8日突然約談9家中小交易平臺後，比特幣交易平臺態度的重大轉變。這些平臺集體主動回應了外界關注的反洗錢以及相關問題。此前，這些平臺多在配合央行調查，或者在觀望央行的態度。

8日，央行問詢9家比特幣中小交易平臺，讓市場感覺到此次調查的不同尋常。根據公告，8日央行向其提示交易平臺可能存在的法律風險、政策風險及技術風險等，並提出明確要求：不得違規從事融資融幣等金融業務，不得違反國家反洗錢、外匯管理和支付結算等金融法律法規等。央行特別強調，如有違反，情節嚴重的，檢查組將提請有關部門依法予以關停取締。

“這一切顯示，對於比特幣檢查正在步入深水區。”一家平臺負責人接受上證報記者採訪時表示，9日當天，9家平臺公司齊聚火幣網商討了行業自律問題，隨後出臺了此次反洗錢聲明。

“關於反洗錢和換匯問題一直‘糾纏’著比特幣。”一位知情人士表示。

由於比特幣有著較強的國際兌換便利性，而且不受傳統金融地域限制，僅需在國內外不同平臺上進行交易便可以實現資金的轉移，因此，換匯和反洗錢自然而然成為監管層重點關注的內容。

“事實上，換匯問題並不如預期或者外界所認為的那樣嚴重。而反洗錢領域的情況更難被監管部門所掌握。”有知情人表示。

在調查之初，換匯問題最受關注，而各家平臺則皆認為遵守了KYC（瞭解你的客戶）原則，反洗錢措施得當。因此，此次平臺集體自查反洗錢問題，更多已經意識到了環境的嚴峻性。OKCoin公司聲明特別強調，將加強客戶身份識別，加強資金來源和提幣審核，升級反洗錢規則，並向有關部門進行可疑交易上報。此次9家平臺聲明也附帶了監管機構所提示的傳銷風險。

銀監會風險警示顯示，此類傳銷往往宣稱投資門檻低、週期短、收益高。例如，免費註冊後，投資60元至6萬元，滿15天可提現，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，無手續費。此外，參與者發展他人加入，還可獲得推薦獎（下線投資額的10%）、管理獎（根據會員等級確定相應比例）等額外收益，發展人員無上限、返利無上限。

“此次公告僅是第一份合作成果，9家平臺還在與央行進行深度溝通，不排除未來還將發佈一系列聲明。”一家平臺負責人士表示。（新華網）