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7月4日，银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单，共有38名。
根据21世纪经济报道记者统计，38家违规银保股东中，10股东可能涉嫌曾是包商银行股东；10名股东曾入股成都农商银行；3股东参股宁波东海银行；2名股东入股海口农商银行，1公司入股7家海南农商银行；4家公司曾入股安邦保险；7家股东曾一起入股昆仑健康保险，其中2家在入股杭州联合银行时步伐一致；1公司曾参股中国金融租赁，涉及华业资本“百亿元萝卜章”退市；1公司入股丹东银行，涉及当地首起开庭审理的涉黑案件。
银保监会称，本次公开的重大违法违规股东共有38名，具体违法违规事实主要包括以下方面：一是违规开展关联交易或谋取不当利益；二是编制或者提供虚假材料；三是关联股东持股超一定比例未经行政许可；四是入股资金来源不符合监管规定；五是单一股东持股超过监管比例限制；六是实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。
银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等监管措施。
10股东或涉嫌为包商银行股东
银保监会点名的“38家违规银保股东”，有7家公司名称以“包头市”开头，2家公司名称以“鄂尔多斯市”开头，1家以“呼和浩特市”开头，可能涉嫌曾入股包商银行。
央行2019年5月宣布对包商银行实施接管，在此之前，包商银行实控股东为“明天系”。央行有关负责人2019年6月表示，包商银行的大股东是明天集团，该集团合计持有包商银行89%的股权。
包商银行最后一次披露年报是2016年，根据该行2016年年报，包商银行的第一大股东为包头市太平商贸集团有限公司，持股9.07%，持股超过5%的股东还包括包头市大安投资有限责任公司（5.51%）和包头市精工科技有限责任公司（5.32%）。
（包商银行2016年年报股东名单）
包商银行工商注册的股东名单，没有直接显示出与明天系企业的直接关联。此次银保监会披露的38家股东中，曾出现在包商银行十大股东名单中的，只有“包头市大安投资有限责任公司”一家。
其余公司都是“壳套壳”的形式存在。例如，“包头市大安投资有限责任公司”持有“包头市北奔明科机电有限责任公司”66.87%股份，“包头市精工科技有限责任公司”持有“包头市百惠兴贸易有限责任公司”55.50%股份。
又如，根据媒体报道，包商银行法人股东——包头明天科技股份有限公司，曾于2010年12月6日与呼和浩特市信翔致远商贸有限责任公司签署了一份《关于包商银行股份有限公司之股份转让协议》，前者将持有的2724.347万股包商银行股权，以3.82元/股价格转让给了后者，转让总价款约为1.04亿元。
而呼和浩特市信翔致远商贸有限责任公司，正在此次38家通报名单中。
这些公司究竟如何“壳套壳”入股包商银行，从公开的工商资料已不可查。
4月30日，包商银行接管组公告，蒙商银行承接包商银行股份的相关业务，包商银行在内蒙古自治区内的营业网点将全部变更为蒙商银行营业网点。此后，包商银行接管期限延长六个月，自2020年5月24日起至2020年11月23日止。5月25日，蒙商银行全面对外营业。
10名股东曾入股成都农商银行
银保监会点名的“38家违规银保股东”，10家公司曾入股成都农商银行，并于去年退出。
根据21世纪经济报道2019年12月31日报道，安邦保险集团挂牌转让清仓成都农商银行股权，一笔是安邦保险集团持有的35亿股股份，挂牌价格约165.08亿元；一笔是安邦保险集团接管工作组受上海一中院委托处置的约20.50亿股股份，挂牌价格约96.69亿元，合计转让约55.50亿股，转让价格261.77亿元。
其中，安邦保险集团接管工作组受上海一中院委托处置的约20.50亿股股份中，转让方包括10方：中乒投资集团有限公司、上海文俊投资有限公司、北京涛力投资管理有限公司、浙江瑞信物资有限公司、金堂通明投资有限公司、成都新津瑞凯投资有限公司、大邑兰新投资有限公司、天津市中乒北奥汽车销售服务有限公司、广州劲荣投资有限公司、浙江国恒实业有限公司。
上述股份转让后，成都农商银行成为四川国资控股的银行。成都兴城投资集团、成都武侯产业发展投资管理集团、成都高新投资集团、成都交子金融控股集团等前四大股东已全部为当地国企，合计持股比例超过65%。
6月30日，成都农商银行披露2019年年度报告，受邦银金融租赁不再并表、同业负债压降等因素的影响，资产总额降至4849.87亿元，同比减少22.16%。2019年全年完成营业收入124.38亿元、实现净利润48.92亿元，分别同比增长8.78%、5.05%。该行不良贷款余额42.63亿元，同比减少0.08亿元；以本行口径计算，期末不良贷款率为1.75%，同比下降0.11个百分点。
3股东参股宁波东海银行
有数家公司是浙江省宁波市的宁波东海银行股东。
银保监会点名的“38家违规银保股东”中，中国远大集团有限责任公司间接控制宁波东海银行，远大物产集团有限公司持有宁波东海银行9.6575%股权；杭州平章工具有限公司由杭州华松工具有限公司于2014年8月更名而来，原银监会2014年1月批复同意杭州华松工具有限公司受让浙江大学创业投资有限公司持有的宁波东海银行9.66%股份。宁波市鄞州亚历电器有限公司持有宁波东海银行9.657%股份。
宁波东海银行在官网介绍自己称，该行是由中国远大集团及宁波市、象山县两级人民政府推荐的优质国有企业、多家民营大型上市公司及其他法人单位和个人共同出资组建而成。前身为成立于1988年的象山县绿叶城市信用合作社，2012年3月获批成立，注册资本5.09亿元；2015年底，增资扩股为10.18亿元。
根据21世纪经济报道在2015年6月2日的报道，宁波东海银行董事长刘某在法院判决书证言称，2012年该行改制完成，急需高管，宁波银监局原副局长施先强打电话给他，称包商银行宁波分行负责人陈某的业务能力不错，有来其银行工作的想法，让他考虑一下。后来陈某担任了东海银行副行长，并于2014年9月起任行长。
今年3月，银保监会公告，宁波东海银行董事长、副董事长及4位董事的任职资格相继获得核准。宁波银保监局审核，核准刘元宁波东海银行董事长的任职资格，核准江维嘉为副董事长，周思远、齐中洋为董事，徐衍修、刘瑞晗为独立董事的任职资格。
一公司入股7家海南农商银行
银保监会点名的“38家违规银保股东”中，中青旅海江投资发展有限公司、海南润中教育投资有限公司2家，均入股了海口农商银行。海口农商银行是海南省第一家农村商业银行，2011年12月28日正式挂牌。
除海口农商银行，中青旅海江投资发展有限公司还入股了海南省多家银行，包括海南万宁农商银行、三亚农商银行、海南临高农商银行、海南屯昌农商银行、文昌农商银行、澄迈农商银行，总计7家海南当地农商银行。
此外，中青旅海江投资发展有限公司名下，入股了14家农信社，其中有的已经改制为农商行。14家农信社为：儋州市农信社、屯昌县农信社、陵水黎族自治县农信社、琼海市农信社、东方市农信社、乐东黎族自治县农信社、定安县农信社、五指山市农信社、澄迈县农信社、海口市农信社、昌江黎族自治县农信社、临高县农信社、文昌市农信社、保亭黎族苗族自治县农信社。
经过股权层层穿透后，中青旅海江投资发展有限公司的最终受益人是两个自然人：薛敏和韩杰。
根据海南农信官网信息，海南省农村信用社联合社于2007年8月挂牌成立。截至2019年末，全辖19家市县行社，其中8家市县农商银行、11家市县联社，472个物理网点。各项存款余额2063.68亿元，各项贷款余额1270.21亿元。
根据《商业银行股权管理暂行办法》，银行主要股东至多“两参”或“一控”，即同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家，或控股商业银行的数量不得超过1家。
4家公司涉及安邦保险
有4家股东曾入股安邦财产保险股份有限公司，分别是江苏名德投资集团有限公司、联通租赁集团有限公司、美君投资集团有限公司、浙江中路基础设施投资集团有限公司。
安邦前身为安邦财险，成立于2004 年，起初注册资本仅为 5 亿元。最初的七个股东为上汽集团、上海标准基础设施集团、联通租赁集团有限公司、旅行者汽车集团有限公司、嘉兴公路建设集团有限公司、浙江标基投资有限公司、浙江中路基础设施投资公司。安邦财险多次增资。
今年2月，银保监会发布公告称，从安邦保险集团股份有限公司拆分新设的大家保险集团有限责任公司已基本具备正常经营能力，银保监会依法结束对安邦集团的接管。
为切实化解安邦集团风险，银保监会剥离安邦集团非涉案涉诉资产，批准设立大家保险集团，依法受让安邦人寿保险股份有限公司、安邦养老保险股份有限公司和安邦资产管理有限责任公司股权，新设大家财产保险有限责任公司，承接安邦财产保险股份有限公司的合规保险业务。安邦集团和安邦财险将依法予以清算注销。
剑指民营金控
银保监会点名的“38家违规银保股东”，有7家作为在入股银行、保险公司时步伐一致，被监管点名。这7家公司最后指向数家实际控制人。
一是涉及曾经号称“旧改之王”的深圳房产商——“佳兆业郭英成家族”。
2017年12月，保监会发布公告，经调查核实，深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司、深圳市正莱达实业有限公司等四家股东在变更股东申请中，提供虚假财务报告，作出资金来源为自有资金的不实陈述，存在编制提供虚假材料行为，因此，撤销2016年对昆仑健康险变更股东的批复。
这4家企业名列银保监会点名的“38家违规银保股东”，在2017年2月曾被媒体指称均为佳兆业集团控股有限公司（1638.HK）董事会主席兼执行董事郭英成旗下的影子企业。保监会当年2月对昆仑险下发问询函，要求其说明是否与“佳兆业郭英成家族”有关，入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方。
这4家新股东背后是否为深圳佳兆业郭英成家族一度是业内议论的焦点，不过随后郭英成对此进行澄清，称“佳兆业包括我个人没有持有任何保险公司股权股份”，而保监会的监管函也没有披露更多细节。
二是三家闽系民营资本，福信集团有限公司、西藏恒实投资有限公司和福建清科投资有限公司。
这三家表面上互不相关的福建系公司，除了在加盟昆仑健康险时一致行动，亦在入股杭州联合银行时步伐一致。
原保监会称，在昆仑健康保险增资申请中，作出资金来源为自有资金、无关联关系的不实陈述，存在编制提供虚假材料行为。因此，撤销2015年6月对昆仑险变更注册资本的批复，以及2016年6月对其变更注册资本的批复以上三家公司增资入股的许可。
根据媒体报道，福信集团对金融业颇多涉猎，早在1995年参与创立了中国民生银行（600016.SH），该公司董事长吴迪当选其第七届董事会董事。福信集团还入股了兴业银行、交通银行、汉口银行和杭州联合农村商业银行。在保险业，除了昆仑健康险，还参股了永安保险。
上述三家股东已有两家“改头换面”，由福建公司在名称上变成了西藏公司。建清科投资有限公司2016年12月，更名为西藏清科企业管理服务公司，后又反复改名。西藏恒实投资有限公司于2017年3月更名为西藏路瑞实业有限公司。
两家公司已退出杭州联合银行，2018年，杭州制氧机集团有限公司受让西藏路瑞实业有限公司（西藏恒实投资有限公司更名而来）17047.9791万股股份（占比9.28%）和福信集团有限公司1309.8919万股股份（占比0.71%）。
1公司曾参股中国金融租赁
银保监会点名的公司中，中经国际新技术有限公司曾是中国金融租赁有限公司的第二大股东。
2018年11月，天津银保监局发布中国金融租赁有限公司调整股权结构批复，天津新金融投资有限公司将受让中经国际新技术有限公司持有的中金租49%的股权。中经国际新技术有限公司还被要求按照承诺退回3亿元违规分红，不因股权转让免除退还违规分红责任。
中经国际新技术有限公司是因“百亿元萝卜章”最终退市的华业资本二股东李仕林控制的重庆韵恒医疗设备有限公司的控股公司。
2018年9月，华业资本公告，公司投资的101.89亿元应收账款的转让方恒韵医药或涉嫌伪造印章，存在虚构与医院的应收账款债权交易的可能，上述应收账款将面临部分或全部无法收回的风险。受百亿债权“萝卜章”事件影响，陷入债务危机的华业资本股价一路暴跌。2019年12月4日晚间，上交所公告，依法依规作出*ST华业股票终止上市（退市）决定，这是沪市第2家、A股市场第7家面值退市公司。
1公司入股丹东银行
辽宁宝华实业集团有限公司入股辽宁丹东银行和东港同合村镇银行股份有限公司。丹东银行当前有多位大股东的股权处于出质状态，第三大股东大连国贸中心大厦有限公司合计质押1.48亿股；第十大股东辽宁宝华实业集团有限公司质押4400万股。
丹东银行2019年年报显示，截至2019年，丹东银行实现营业收入14.00亿元，同比下降15.05%；净利润为3.28亿元，同比下降6.55%。不良贷款比例为 2.56%，较上年末下降了 0.03 个百分点。但该行单一客户贷款集中度，丹东银行第一大贷款客户贷款47.39亿元，占贷款总额的10.07%，占资本净额的62.44%。
丹东银行的股东中，股权被冻结被的包括大连保税区隆翔石化储运有限公司、辽宁宝华实业集团有限公司。4月16日，辽宁宝华实业集团持股的丹东银行的4400万元人民币的投资权益数额被冻结，冻结期限同样为3年。
2018年12月，辽宁省高院公告当地元宝法院公开开庭审理首起涉黑案件时，元宝区人民检察院指控，2004年12月，被告人于全海在担任东港市新城街道办事处党委书记期间，受辽宁宝华实业集团有限公司董事长宋琦的请托，利用职务上便利，帮助宋琦低价取得辖区内虾池经营权。2006年，又帮助宋琦取得新城街道有较大升值空间的苇塘地作为置换土地。2010年6月，东港市政府以每亩20000元的价格征收上述苇塘地，宋琦因此获取巨大经济利益。2010年12月，被告人于全海向宋琦索要人民币200万。
2012年3月，被告人于全海在担任东港市发展和改革局局长期间，利用职务上的便利，帮助宝华集团加快办理废旧家电拆解与深度资源化项目备案审批手续。2012年6月，宋琦送给于全海1万元欧元用于感谢。同时，检察机关还对于全海收受他人40万元的犯罪事实予以了指控。
在新三板挂牌的参仙源参业2019年8月公告，碧水集团拟转让1082,995股公司股票给宝华集团，在办理股份转让期间，本溪市公安局因宝华集团的实际控制人涉嫌违法犯罪，要对宝华集团的资产进行冻结。
