“ｅ租寶”非法集資案真相調查

【亞太日報訊】（記者白陽、陳寂）一年半內非法吸收資金５００多億元，受害投資人遍佈全國３１個省市區……１月１４日，備受關注的“ｅ租寶”平臺的２１名涉案人員被北京檢察機關批准逮捕。其中，“ｅ租寶”平臺實際控制人、鈺誠集團董事會執行局主席丁寧，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪。此外，與此案相關的一批犯罪嫌疑人也被各地檢察機關批准逮捕。

“ｅ租寶”是“鈺誠係”下屬的金易融（北京）網絡科技有限公司運營的網絡平臺。２０１４年２月，鈺誠集團收購了這家公司，並對其運營的網絡平臺進行改造。２０１４年７月，鈺誠集團將改造後的平臺命名為“ｅ租寶”，打著“網絡金融”的旗號上線運營。

警方初步查明，“鈺誠係”的頂端是在境外註冊的鈺誠國際控股集團有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大運營中心，並下設融資項目、“ｅ租寶”線上銷售、“ｅ租寶”線下銷售等八大業務板塊，其中大部分板塊都圍繞著“ｅ租寶”的運行而設置。

辦案民警表示，從２０１４年７月“ｅ租寶”上線至２０１５年１２月被查封，“鈺誠係”相關犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構融資租賃項目，持續採用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金，累計交易發生額達７００多億元。警方初步查明，“ｅ租寶”實際吸收資金５００餘億元，涉及投資人約９０萬名。

“‘ｅ租寶’就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局。”在看守所，昔日的鈺誠國際控股集團總裁張敏說，對於“ｅ租寶”佔用投資人資金的事，公司高管都很清楚，她現在對此非常懺悔。

辦案民警介紹，在正常情況下，融資租賃公司賺取項目利差，而平臺賺取仲介費；然而，“ｅ租寶”從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項目根本名不副實。

辦案民警介紹，在目前警方已查證的２０７家承租公司中，只有１家與鈺誠租賃發生了真實的業務。

根據人民銀行等部門出臺的《關於促進網際網路金融健康發展的指導意見》，網絡平臺只進行信息仲介服務，不能自設資金池，不提供信用擔保。據警方調查，“ｅ租寶”將吸收來的資金以“借道”第三方支付平臺的形式進入自設的資金池，相當於把資金從“左口袋”放到了“右口袋”。

不僅如此，鈺誠集團還直接控制了３家擔保公司和一家保理公司，為“ｅ租寶”的項目擔保。中國政法大學民商經濟法學院教授李愛君表示，如果平臺引入有關聯關係的擔保機構，將給債權人帶來極大風險。

為了加快擴張速度，鈺誠集團還在各地設立了大量分公司和代銷公司，直接面對老百姓“貼身推銷”。其地推人員除了推薦“ｅ租寶”的產品外，甚至還會“熱心”地為他們提供開通網銀、註冊平臺等服務。

在這種強大攻勢下，“ｅ租寶”僅用一年半時間，就吸引來９０多萬實際投資人，客戶遍佈全國。

根據“ｅ租寶”案件中已經查明的種種犯罪事實，司法機關認為，犯罪嫌疑人的這些行為已經涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。

中央財經大學法學院教授郭華介紹，非法吸收公眾存款罪有４個構成要件：第一是未經有關部門批准或者假借合法的經營形式來吸存，第二是以媒介、短信、推薦會等形式公開吸存，第三是通過私募、股權等其他的手段來承諾還本付息或者回報，第四是向社會公眾即不特定的人吸存。在本案中，犯罪嫌疑人利用網絡平臺公開向全國吸存，還對外承諾還本付息，其行為已經涉嫌非法吸收公眾存款罪。

辦案民警介紹，由於“鈺誠係”的資金交易龐雜，財務管理混亂，其資金流向還在調查之中。

目前，公安機關正在與銀監會、人民銀行等部門通力配合，加快工作進度，全力以赴進行調查取證、追贓、甄別涉案資產等工作，最大限度地挽回投資人的損失。為了便於投資人報案、完善案件處置相關信息，公安機關已經搭建起投資人信息登記平臺，並將於近期挂接在公安部官方網站上啟用。