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為更深入瞭解相關投資者的理財需要，摩根資產管理近期進行了一項針對香港人理財習慣的網上調查。結果顯示，相關“80後年輕人普遍對未來設定了遠大的理財目標，但由於缺乏資金及投資方面的知識，他們在現實中面臨嚴峻的挑戰。
此次網上調查由摩根資產管理委託獨立市場調查公司香港益索普於2012年5月進行。共訪問了1610人，年齡介乎20至59歲。摩根資產管理零售業務總監張家駒說，年齡在20至29歲受訪者的調查結果在所有年齡層中最為突出。“‘80後’的年輕人對財富增長和將來退休計劃都有著積極的目標。他們希望在33歲成為百萬富翁，在55歲能成功退休。而這兩點在所有受訪者中都是最積極的目標。
在投資方面，“80後受訪者也有別於其他年齡層。他們將職業視為最首要的投資目的，58%的青年人希望利用儲蓄或投資來購買住房。此外，相對於其他年齡層，“80後們更願意在旅行及教育方面花錢。儘管退休對於這一群體還有些遙遠，但他們和其他年齡層的受訪者相似，也認為需要大約六百萬港元作為退休後的生活保障。
張家駒還表示，“80後年輕人的態度樂觀，但他們的現實狀況與理財目標卻存在顯著差距。在這一年齡段中，約四分之一（24%）受訪者每月的儲蓄或投資金額少於2000元；近一半（47%）表示沒有定期儲蓄或投資習慣。事實上，幾乎六成（59%）的受訪者對退休生活感到擔憂。
調查同時發現，資金不足及缺乏理財知識兩方面都成為投資阻礙。超過一半（52%）的受訪者表示沒有多餘的資金用於投資，而43%表示缺乏投資理財知識。調查結果中，大部份年輕人曾嘗試過尋找不同的投資或理財諮詢，但並不能完全理解其內容，或是無法判斷哪些產品適合自己。
當被問及從哪些管道獲取理財諮詢時，互聯網無疑是“80後們的首選，70%的受訪者表示使用網絡作為投資交易的平臺，而83%都通過網絡獲得投資理財資訊。
摩根資產管理董事總經理、香港業務總監潘新江認為，全面瞭解自己的理財需求及風險承受能力，是實現成功理財規劃的第一步。他說，如調查結果所顯示的，在不同人生階段大家的首要理財需求都不相同。由於投資期限、流動資金以及財政狀況都在不斷變化，個人的風險承受能力也會不一樣。所以，他建議投資要先瞭解自身情況，制定適合自己的投資目標及策略。與此同時，“投資紀律也是極其重要的。“當你制定了一項長期理財目標，就必須嚴格遵守投資紀律，潘新江補充說：“大部份人都對自己的財政狀況非常緊張，但無論每月投資部份資金還是堅持長期投資，嚴格的投資紀律都是實現理財目標的最可靠方法。