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今年下半年，美国揭发出了多起庞氏骗局诈骗案。
庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，在中国又被称作“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”，实质上是将后一轮投资者的投资作为收益支付给前一轮的投资者，制造赚钱的假象以骗取更多投资。而当一切难以为继时，庞氏骗局就到了崩溃的时候。
12月中旬，美国证券交易委员会(SEC)对豪华房地产开发商夏皮罗(Robert Shapiro)以及他的木桥集团(Woodbridge Group of Companies)提起诉讼，称其操纵一个12亿美元的庞氏骗局，导致数千名投资者受害。
夏皮罗去年曾因买下多位好莱坞明星的豪宅而大出风头。他已在12月1日辞去木桥公司的首席执行官之位，公司也在随后启动了寻求破产保护的程序。
据SEC文件，夏皮罗利用多个未经注册的木桥基金欺骗了8400多名投资者，其中包括许多老年人。这些基金承诺5%至10%的年收益，获得的资金将用来向商业地产所有者发放贷款，从而获得11%至15%的利息。
但SEC发现，投资者的钱实际被用于支付其他投资者，和销售人员的佣金，以此维持骗局运转，直到12月1日公司停止支付投资者并申请破产保护。
SEC称，夏皮诺通过一个公司网络隐藏了他的所有权，里面绝大部分公司既没有收入也从未支付过利息。他还将投资者的钱用来为自己的私人包机、乡村俱乐部、豪车和首饰买单。
但夏皮诺否认了所有的指控。
今年10月，另有一起长达七年的疑似庞氏案曝光。Michael Scronic被SEC起诉利用庞氏骗局从朋友和邻居手中骗取了1900万美元。
联邦警察官称，过去七年中至少有45人委托Scronic投资，投资额从2.3万至240万美元不等。Scronic声称可以提供两位数的回报，并且可以方便、快速地回款。
法庭文件显示，Scronic对投资者宣称，“我的基金最棒的是，我只投资公开交易的期权和现金，因此两个交易日内就可以赎回。”但事实并非如此。Scronic用投资者的钱投资高风险的股票和指数期权，以及期货期权。投资者88%的资金都被亏掉了。
美国政府称，Scronic还将投资者的资金用作个人用途，大约每年50万美元，这些钱被用来支付他的乡村住宅租金、度假别墅房贷、海滩俱乐部费用和信用卡等。
当投资者想要赎回时，这些钱已经所剩无几。Scronic曾在6月30日对投资者说，他的总资产高达2200万美元，但实际上，他的账户余额已经不到27500美元。一名投资者要求赎回他的20万美元投资以及承诺的回报。Scronic顾左右而言他，找了一大堆借口，那名投资者至今未能拿回钱。
虽然距离麦道夫(Bernard Madoff)因操纵美国史上最大庞氏骗局锒铛入狱快10年了，但这类案件从未消停。
网站“庞氏追踪者”(Ponzitracker)编撰的数据显示，2016年美国共有59桩类似的案件被曝光，总损失达24亿美元（约合人民币160亿元）。该网站的创始人、律师Jordan Maglich说，和过去五年相比，被发现的庞氏骗局的数量变化不大，因此被判刑的犯罪人数也差不多。
Maglich说，自2012年以来，美国平均每年被揭露的庞氏骗局大概为65起，骗局规模的中值在600万美元（约合人民币3930万元）左右。
不过他指出，去年的骗局规模中位数降至350万美元。这可能意味着，监管者更好地完成了工作，在骗局尚未扩大至难以收拾之前就将其铲除了。
老年人和受过高等教育的人常常成为这类骗局的受害者。犯罪分子会将持有一定资金的人视作潜在目标，而且操纵这类骗局的人极具个人魅力。
他们还会通过广告、宣传资料或网站来推销业务，给外界塑造一种“合法”的形象。
而熊市期间是庞氏骗局最容易被揭穿的时候。为了保护自己的资产，投资者会想着将投资多样化，赎回量也会因此水涨船高。
麦道夫的辩护律师Ira Sorkin就指出：“当市场下行时，骗子就难以筹到钱了。麦道夫就是因为无法支付赎回资金而被发现的。”
市场起起伏伏，有涨有跌。如果有人承诺可以长期给与高额回报，那么投资者就要小心了：他可能在撒谎。
（来源：界面）