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近日有媒體報導稱中國銀行 “優匯通業務涉嫌避開國家外匯管制，實現超額匯兌，協助客戶“洗錢和向海外轉移資產。對此，中行回應稱，“優匯通屬於金融創新產品，已事先向監管部門作了彙報，報導提及的“地下錢莊和“洗黑錢情況與事實不符。
中行稱，“截至目前，廣東地區已有多家商業銀行試點開辦此類業務。
“在業務辦理過程中，有關分行按照有關監管規定和反洗錢等要求，制定了嚴格的業務操作流程。報導中提及的“地下錢莊和“洗黑錢情況與事實不符。
而此前的新聞報導稱，“優匯通是一項見不得光的銀行業務，整個過程沒有通過外管局的兌換系統，偷偷打通資金外流通道，實現超額匯兌，已經涉嫌“洗錢和“地下錢莊。由於匯兌通道暢通，越來越多的客戶實際是在借移民名義偷偷向海外轉移資產。
“優匯通到底是見不得光的“洗錢神器還是“金融創新？
中央財經大學銀行研究中心主任郭田勇說：“從目前掌握的情況看，不能確定是否是洗錢，因為洗錢是把不合法收入轉化為合法收入，主要還是操作的合法合規方面出現嚴重問題，超過了5萬元的限額。
“外管局規定境內居民個人年度購匯總額上限為等值5萬美元。中行的操作明顯逾越了政策規定，沒有通過外管局而是走海外分行，逃避監管。商業銀行一次性把如此大的資金量轉到國外去，顯然是不合規的。
廣東省社會科學綜合研究開發中心主任黎友煥說：“少數銀行繞開國家外管局的監管，將大量人民幣在海外兌換成外幣，再用做投資移民或者其他用途，這種做法已經存在。根據廣東省社科院的跟蹤調查，不少地下錢莊在接到大訂單後，也通過與銀行的‘魚水’關係，利用銀行的這種機制完成業務。
“這種行為的‘非常性’很明顯，如果放任的話，什麼監管建議都是空話。我們外匯管制，最大的問題就是有法不依、執法不嚴。
對於“優匯通是是非非的爭論，也從專家之間延伸到了網路：
“人民幣國際化的探索，和貪官富豪洗錢，確實只有一線之差。但是，這項新業務，也是人民幣國際化的創新，加強監管即可，何必叫停？
“破除管制，促進外匯交易自由，這是好事情。
“目前人民幣在資本項下還未完全放開，如果放開了，就不會有個人匯款的限制，中行“優匯通也就不存在違規的問題。
同時，也有人認為媒體的報導有失偏頗：
“相比資金外流，央行其實更想讓人民幣資金流向海外，一是可以減輕國內的通脹壓力，二是可以推動人民幣國際化的進程，逐步打破美元為主的國際貨幣體系。只是有些東西出於謹慎，沒有宣傳而已。媒體不能誤導大眾
現在跨境人民幣業務還處於探索階段，近年來境內外聯繫較多，居民有換匯的需求，金融業應該去滿足需求。但這種滿足應是合規的創新。對於“優匯通的是是非非，各大金融機構應多些反思，總結自己在產品和經營上的漏洞，防範金融創新中的風險。