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據香港《南華早報》網站6月4日報道，知情人士稱去年非法跨境交易數額高達400多億元人民幣。在澳門面臨打擊非法跨境交易的壓力增大之際，該報稱其獲得的文件顯示中國銀聯網絡是如何經過一個複雜的過程而被利用，這對所涉及的國有銀行提出了嚴重的質疑。
5月，《南華早報》報道了中國銀聯正調查在澳門使用的支付卡的設計問題，它讓持卡人可獲得用於賭博的現金，指出這種套現行為已引起北京的警覺，並對博彩業造成重創。
報道稱，這份文件還說明移動設備是如何被用於顯示現金轉移——通常偽裝成購買手錶或珠寶——由第三方支付公司來處理。
報道還援引銀行系統消息人士的話稱，一旦第三方支付公司受理了交易並授權從內地銀行賬戶匯出資金後，這些資金就會匯入涉及交易的商店在澳門銀行的賬戶。
消息人士稱，不嚴格的盡職調查讓這些跨境資金流入至少兩家在澳門設有分支機構的國有銀行賬戶。
一位澳門的政治分析人士說：“這顯然是經過精心策劃的，以逃避中國的外匯監管，從而破壞中國的金融安全，這必定會引起北京的警惕。
他說：“我認為澳門各家賭場正在採取一切措施，杜絕這一現象。但這不僅僅需要前方提供安全保障，還必須調查事件幕後的情況。
報道分析，這些交易涉及三種合法的渠道：在內地註冊的支付卡可在澳門進行交易;通過內地的第三方支付公司可以在澳門以外進行非法交易;通過國有銀行在澳門的分支機構的移動設備，接受來自內地的資金轉賬。
澳門兩家最大的中國國有銀行——工商銀行和中國銀行——否認涉及此類套現交易。《南華早報》稱其獲得的銀行收據詳細列明瞭銀聯卡在澳門商店國有銀行賬戶的刷卡信息。
《南華早報》還拿到了第三方支付公司的支付清算記錄及對內地店商的支付記錄——同時這些卡號相同的銀聯卡在澳門的支付記錄。報道稱，中國的外匯管理對向澳門轉移現金作出了嚴格限制，但賭場的活動表明賭資已遠遠超過外匯交易限制的數額。