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记者

| 苗艺伟

继被央行罚款

1.16亿元、新晋大股东

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破产后，商银信一年内再次收到

罚单。

月

日，据国家外汇管理局北京外汇管理部近日公布的行政处罚决定书（京汇罚〔

2020

〕

号）显示，商银信支付服务有限责任公司因违反规定将境内外汇转移境外遭外管局罚款

290

万元。

文件显示，商银信支付违法事实为

“违反规定将境内外汇转移境外”，上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条和第十四条及《服务贸易外汇管理指引》（汇发〔2013

〕

号文印发）第四条。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，国家外汇管理局北京外汇管理部对商银信支付处

290万元人民币罚款。

这是一年之内商银信收到的第二张罚单。

今年

4月

日，人民银行营业管理部公布的一则行政处罚信息显示，商银信支付服务有限责任公司因涉十六项违规，被合计罚款

1.16

亿元

这一罚款金额成为迄今为止央行对支付机构罚金的最高金额。

在这张罚单上，

央行北京营管部一共列出了

16项违法行为类型：擅自中止支付业务；挪用备付金；变相出借预付卡发行与受理资质；未按规定开展备付金集中交存；未按规定设置特约商户银行结算账户；未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；为非法集资平台直接提供支付结算服务；违反

T+0

资金结算服务管理规定；未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；预付卡核心系统信息采集不全面；预付卡业务未按规定管理客户备付金；未按规定保存预付卡业务商户资料；未按规定结算商户资金；在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

此外，央行罚单还

对商银信的

公司高管

进行处罚：

因对未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为非法集资平台直接提供支付结算服务、违反

T+0资金结算服务管理规定等三项违法负有责任，时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监

高级风控经理张月被给予警告，并分别处罚款

万元、

万元。

商银信支付服务有限责任公司

2007年

月在北京成立，