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【亞太日報訊】一個能夠整合政府部門、科研機構、銀行、天使投資、創投、股權基金、券商、各板交易所力量的聯盟組織上週末在上海成立。聯盟的名字起得很大，叫作“中國科技金融天使聯盟（下稱“天使聯盟），顧名思義，聯盟工作落腳點是發展科技金融；而其願景之一，是打造出屬於中國的硅谷銀行。
要打造中國硅谷銀行，夢想大，需求就大，需要理順的機制也不少。比如，美國硅谷銀行最大的成功經驗就是投貸聯動，但在分業監管的國內體系下，金融的跨界還有阻滯之處；又比如，輕資產的科技創業企業為求更好金融服務，還需要一些基礎環節的支撐，比如針對性的信用體系，比如智慧財產權保護、評估、作價、審定的體系。
打造中國硅谷銀行的道或遠，上海的任卻重。今年亞信峰會期間，國家主席習近平在上海考察時就提出，上海要向“具有全球影響力的科技創新中心進軍，在推進科技創新方面要走在全國前面。
上海本身就肩負著發展成為國際金融中心的任務，現在又多了一重科技創新中心的使命，“兩者應當是有機聯繫的。上海市委常委、常務副市長屠光紹指出，科技創新中心離不開金融提供資源，而為科技創新提供金融服務，本身也是金融發展的內在動力之一。
中國硅谷銀行“候選哪家強？
屠光紹在“天使聯盟成立的高峰論壇上壓軸致辭。他說他是趕來的，“一定要趕來參加這個會議，是因為被論壇的題目吸引，上海不能落下。
吸引了屠光紹的論壇主標題、上海希望搶佔先機的事，是“尋找中國硅谷銀行。屠光紹說，在科技金融方面有所推進，在建立形成中國矽谷銀行方面有重要促進作用，這是上海的希望也是責任。
一個最實際的問題是，中國硅谷銀行要在哪裡尋找呢？
從機構來看，屠光紹表示，它有可能從現有商業銀行中尋找，商業銀行也在不斷轉型創新；也有可能會從現在還沒有成為銀行的機構中產生，比如正在籌建中的民營銀行。不少新機構在科技金融方面都希望有所建樹和突破。
從地域來看，屠光紹表示，未來中國的硅谷銀行可能出現在不同的地方。事實上，如果在網上搜索“中國硅谷，會發現，上海有張江、紫竹，北京有老牌中關村，深圳有南山，杭州有阿裡助威，不少地方都打造“硅谷概念，也有金融服務配套。
“當然我們希望（中國硅谷銀行誕生）在上海，或者說上海能為硅谷銀行的產生做出貢獻，提供‘動力’。屠光紹說。
而在滬新成立的“天使聯盟就把打造中國硅谷銀行作為戰略目標，並嘗試探索機制、產品、服務等方面創新。上海金融旗艦浦發銀行是“天使聯盟的牽頭組建人，浦發自身亦已合資成立浦發硅谷銀行。
上海走到了哪兒？
爭取中國硅谷銀行要拼底子，從科技到金融，上海近幾年來不斷嘗試探索新路子：有綱領指導，有平臺“基礎設施，政府捨得針對性花錢。
屠光紹介紹了五大方面。第一，上海制定了綱領性的指導檔，2011年底出臺《上海市人民政府關於推動科技金融服務創新、促進科技企業發展的實施意見》。
第二，上海搭建了兩類平臺，讓科技企業和金融資源對接。其一是通過科技園區以及上海市的科技系統建立的科技中小企業的融資服務平臺，用以收集科技企業資訊；其二是銀行金融機構系統為科技企業服務的金融平臺，向企業介紹金融體系、金融機構的產品和工具。
第三，上海拓展了銀行貸款、各類股權融資、股票債券融資三條管道。直接融資方面，上海有中小板和創業板、全國中小企業股份轉讓新三板、上海股權託管交易中心，便於科技企業運用。記者另從有關管道獲悉，上海股交中心正在研究專設科技中小企業的板塊。
第四，政府財政也“給力。上海出臺了科技中小企業信用風險補償及獎勵政策，分擔了銀行的壞賬損失。本報記者從上海金融辦獲悉，截至6月末，信貸風險補償試點的貸款餘額已經達到88億元。
此外，上海還從2010年起設立了總額為30億元的創業投資引導基金，今年7月發佈《關於上海創業投資發展的若干意見》，明確將連續三年每年新安排十億元的專項資金補充引導基金。
對融資性擔保機構，上海安排了20億元專項資金，通過國資平臺投資參股信用良好、管理規範的融資性擔保來加大對科技中小企業的擔保力度。對科技企業上市掛牌，政府給予不同程度的財政補貼。
第五，上海方面還推動了諸如浦發硅谷銀行、傳統商業銀行的科技特色支行、小貸、新型金融機構等發展。眼下商業銀行已在張江、紫竹和楊浦區域設立了34家科技特色支行。
未來還有哪些路要走通？
已走的路很長，待走的路不短。“金融體系在服務科技創新方面還有不足，反過來也意味著有巨大空間。屠光紹說。
未來還有哪些路有待走通？屠光紹表示，首先是多層次金融市場體系還有待進一步健全，以滿足新商業模式、新業態在科技創新方面的需求；其次，金融機構體系也需要更加契合科技企業的融資需求，無論在直接融資還是間接融資方面；
第三，金融機構需要開發出更有針對性的金融產品工具體系，“不能拿提供給製造業的產品工具來服務科技企業；第四，金融仲介體系需完善。
此外，監管體系也是市場的關注點。美國硅谷銀行成功經驗在於投貸聯動，但在目前我國分業監管背景下投貸聯動很難落地，事實上這也是浦發硅谷銀行遇到的一大問題。“對金融的跨界、對科技的支撐需要不斷深化金融監管體制的改革。屠光紹稱。
科技企業、金融機構渴求什麼？
借鑒美國硅谷，本地有好企業、好銀行，但還需要一些好體系的形成。“上海地方政府需要打造這樣的科技金融高地，就要在以下幾個領域加大力度。屠光紹表示。
第一，是信用體系。這是科技企業金融支援的一個基礎環節。當金融機構獲得的企業信用資訊不完整或不對稱，其甄別評價就有難度，這會在一定程度上降低金融的效率、提升融資的成本。“信用體系在上海已有一定基礎，但是針對科技企業的信用體系必須加快建立，這個不是靠哪一家機構能完成，一定要靠政府和社會各方面力量。
第二，是智慧財產權保護體系。這是連接企業和金融的紐帶。創新型科技企業多輕資產，要貸款的核心資產就是智慧財產權，而智慧財產權要經過申請、評估、審定的程式，現在很多銀行機構已在進行智慧財產權質押融資。如果體系不完善，做不好智慧財產權各個環節的連結使其價值可在市場產生、處置和保護，金融和企業的連接就不順暢，銀行未來處置質押資產也會遇困。
屠光紹稱，智慧財產權體系建立是政府要努力做到的，而上海亦將建立智慧財產權法院，從這個角度把智慧財產權的保護做好。
第三，是加快股權投資特別是風險投資體系的完善，以適應科技創新企業的估值不確定性。上海市政府一方面會吸引境外資金參與人民幣創業基金，另一方面在外貿管理結匯方面將有新的突破；上海也要設立天使基金的引導基金，加大政府對風險投資的支持力度。
屠光紹還提到為金融機構、金融市場創新給予更大支持，以及為科技金融創造更好的環境。（一財 夏心愉）