外媒：中行否認叫停“優匯通” 中信亦有類似業務

有內地媒體報導稱，中國銀行已叫停被指違規的人民幣跨境轉賬業務“優匯通，路透社引述中行人士明確表示，“優匯通業務不違規、不違法，因此不會叫停。

至於據傳國家外匯管理局已經入駐中行的消息，**路透社引述外管局一名官員稱，人民幣跨境業務由央行貨幣政策二司主管，外管局不會參與。“說外管局已入駐中行，肯定是假消息。

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報導還引述中行有關人士稱：“這項業務（優匯通）是經有關部門同意進行試點的。但中行在內部控制上市有漏洞，要自查，會進行整改。

中央電視臺昨日曝光中行的“優匯通業務不符合中國外匯管理相關規定，不僅為客戶無限額換匯，還和移民仲介相互勾結，幫客戶造假洗錢。內地媒體《南方都市報》隨後報導稱，儘管中行表示“優匯通合規，但內部目前已經暫停該業務；報導同時引述知情人士稱，外管局和反洗錢司已入駐中行。

據路透社報導，中國央行行長周小川今日在中美戰略經濟對話期間回應稱，這件事剛剛在昨日發生，時間太倉促，需要花時間瞭解清楚具體情況。

中行昨日發佈澄清聲明，稱有關業務已向有關監管部門彙報。該行及相關銀行在試點開展跨境人民幣業務的基礎上，在符合監管原則的前提下，先行先試，於2011年試點推出人民幣跨境轉賬業務，僅限投資移民和海外購房置業兩種用途。截至目前，廣東地區已有多家商業銀行試點開辦此類業務。

中行表示，在業務辦理過程中，該行有關分行按照有關監管規定和反洗錢等要求，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準，業務辦法和操作流程均已事先報備。辦理時對業務材料進行逐筆審核，且每筆業務均輸入監管業務系統，較好防範了業務風險。

據《南華早報》消息， 國有銀行中信銀行也和中行一樣，提供同樣的境外匯款業務，幫助內地人士隨意轉賬至國外以便移民。 知情人士表示，這絕對不是一項不合法的業務，因為中行和中信銀行事先都已獲得央行廣州分行審批，才能開展此項業務，故央行絕對瞭解此項業務。

這名消息人士表示，如果有任何問題，不應是這項業務合不合法的問題，而是這項業務究竟是如何開展，尤其是這些銀行內部風險控制及客戶背景調查是如何進行的。